高齢化が進む中で、ご自身やご家族の財産管理について不安を感じる方が増えています。
将来判断能力が低下した場合の資産管理や、不動産や預貯金の管理方法など、早めに準備しておくことで安心できるケースも多くあります。
成年後見制度や家族信託など、状況に応じた制度を検討することも大切です。
このページでは、資産管理に関する実際の相談事例をご紹介しています。将来に備えた資産管理の考え方を知る参考としてご覧ください。
まずは現状整理からでも構いません
相談事例
事例①
高齢の親の
財産管理が心配
家族でできる
資産管理の方法
事例②
家族信託による
資産管理
認知症対策
としての相談
事例③
成年後見制度の
活用相談
高齢の親の
財産管理の相談
事例① 高齢の親の財産管理が心配
家族でできる資産管理の方法
「親のお金の管理が今後どうなるのか不安でした。」
相談者
名古屋市港区 50代女性
ご相談の背景
相談者の母親は高齢になり一人暮らしをしていましたが、最近物忘れが増えてきたこともあり、将来の財産管理について不安を感じるようになりました。
現在は母親自身が銀行手続きや支払いなどを行っていますが、将来もし判断能力が低下した場合、家族としてどのようにサポートできるのか分からない状況でした。今のうちからできる準備があるのか知りたいと考え、相談に来られました。
弊社のサポート
まず家族の状況や財産の管理状況について確認し、将来の資産管理に関して考えられる制度や方法について説明しました。
成年後見制度や家族信託などの制度の概要を紹介し、それぞれの特徴や利用する際のポイントについて分かりやすく説明しました。
また、家族で話し合っておくことの重要性についてもアドバイスしました。
結果
将来の財産管理に備えてどのような準備ができるのか理解することができました。
相談者からは「家族として何を考えておけばよいのか分かり、不安が少し軽くなりました」とのお言葉をいただきました。
対応エリア
この事例は名古屋市内などで多くご相談いただいています。各エリアページをご覧ください。
事例②家族信託による資産管理
認知症対策としての相談
「将来もし認知症になった場合、資産管理がどうなるのか不安でした。」
相談者
名古屋市瑞穂区 70代男性
ご相談の背景
相談者は自宅のほか賃貸不動産や預貯金など複数の資産を所有していました。
最近、知人が認知症になったことで不動産の管理や銀行手続きができなくなり、家族が困っているという話を聞いたことから、自分も将来同じような状況になるのではないかと不安を感じるようになりました。
元気なうちに家族が資産管理を行える仕組みを準備しておきたいと考え、どのような方法があるのか知りたいとのことで相談に来られました。
弊社のサポート
まず相談者の資産状況や家族構成を確認し、将来の資産管理に関する制度について説明しました。
その中で、家族信託（民事信託）という仕組みの概要や活用事例について紹介し、どのような場合に利用されることが多いのかを分かりやすく説明しました。
また成年後見制度との違いやそれぞれの特徴についても整理し、相談者が今後の準備を検討しやすいよう丁寧にアドバイスしました。
結果
家族信託（民事信託）という仕組みを知ることで、将来の資産管理に備える方法について理解することができました。
「将来のことを考えると不安でしたが、元気なうちに準備できる方法があると分かり安心しました」とのお言葉をいただきました。
対応エリア
この事例は名古屋市内などで多くご相談いただいています。各エリアページをご覧ください。
事例③成年後見制度の活用
高齢の親の財産管理の相談
「高齢の母の財産管理をどうすればよいのか悩んでいました。」
相談者
名古屋市昭和区 50代男性
ご相談の背景
相談者の母親は高齢になり、日常生活は送れているものの、最近は銀行手続きや契約内容の理解が難しくなってきていました。
今後さらに判断能力が低下した場合、財産管理や契約手続きがどのようになるのか心配していました。
家族としてサポートしたいと考えていましたが、法的にどのような方法があるのか分からず、成年後見制度について詳しく知りたいとのことで相談に来られました。
弊社のサポート
まず、相談者の母親の状況や家族構成について確認し、成年後見制度の仕組みや利用の流れについて説明しました。
制度の概要や申立ての手続き、後見人が行う役割などを整理し、相談者が理解しやすいよう丁寧に説明しました。
また、今後の生活状況や家族の関わり方を踏まえながら、制度を利用する際の一般的な考え方についてアドバイスしました。
結果
成年後見制度の内容を理解することができ、将来の財産管理に向けた準備について考えるきっかけとなりました。
「制度についてよく分かり、家族で今後のことを話し合う参考になりました」とのお言葉をいただきました。
結果
この事例は名古屋市内などで多くご相談いただいています。各エリアページをご覧ください。
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