相続は誰にでも起こるものですが、事前に準備をしておくことで家族の負担やトラブルを大きく減らすことができます。
遺言書の作成や生前贈与、生命保険の活用など、相続対策にはさまざまな方法がありますが、ご家庭の状況や資産内容によって最適な方法は異なります。
このページでは、実際にご相談いただいた相続対策の事例をご紹介しています。将来の相続に備えてどのような準備ができるのか、具体的なケースを通して参考にしていただければ幸いです。
まずは現状整理からでも構いません
相談事例
事例①
不動産を持つ
家庭の相続
子ども同士のトラブルを
防ぐための遺言書作成
事例②
生前贈与による
相続税対策
資産整理から
始める相続準備
事例③
二次相続まで
見据えた相続
不動産が多い
家庭の資産整理
事例④
生命保険を活用した
相続準備
納税資金と家族の
安心を確保
事例① 不動産を持つ家庭の相続対策
子ども同士のトラブルを防ぐための遺言書作成
「子どもたちが相続トラブルにならないか悩んでいました。」
相談者
名古屋市名東区 70代男性
ご相談の背景
相談者は自宅のほかに賃貸アパートを所有しており、相続が発生した際の財産の分け方について悩んでいました。
子どもは長男と長女の2人ですが、長男は近くに住み不動産管理にも関わっている一方、長女は県外に住んでいます。どちらにも公平に財産を残したいと考える反面、不動産の分け方によっては兄妹の間でトラブルになるのではないかと心配していました。
知人の相続トラブルの話を聞いたこともあり、元気なうちに準備しておきたいと考え相談に来られました。
弊社のサポート
まず所有している不動産や預貯金などの資産状況を整理し、相続財産の全体像を把握しました。
そのうえでご家族の関係性や相談者の希望を丁寧にヒアリングし、不動産の分け方や代償分割など複数の方法を比較しながら相続トラブルを防ぐ分割方法を検討しました。
また、確実に意思を残す方法として公正証書遺言の作成をご提案し、公証人との日程調整や必要書類の準備、遺言内容の整理までトータルでサポートしました。
結果
公正証書遺言を作成したことで財産の分け方を明確にすることができました。
将来相続が発生した際にもご家族が迷うことなく手続きを進められる準備が整い、相談者からは「子どもたちに余計な負担をかけずに済みそうで安心しました」とのお言葉をいただきました。
対応エリア
この事例は名古屋市内などで多くご相談いただいています。各エリアページをご覧ください。
事例② 生前贈与を活用した相続税対策
資産整理から始める相続準備
「資産の全体像が分からず、不安でした。」
相談者
愛知県東海市 60代女性
ご相談の背景
相談者は長年の仕事や相続により複数の不動産や預貯金を所有していましたが、それぞれの金融機関や不動産会社に資産が分散しており、正確な資産額を把握できていない状況でした。
将来子どもへ財産を引き継ぐ際に相続税がどれくらいかかるのかも分からず不安を感じていました。
できるだけ税負担を抑えながら円滑に財産を引き継ぎたいと考え、まずは資産の整理と相続対策について相談したいとのことで来所されました。
弊社のサポート
まず預貯金、不動産、有価証券などの資産を整理し、一覧表を作成して資産の全体像を把握しました。
そのうえで現在の資産状況をもとに将来の相続税の概算を試算しました。結果を分かりやすく説明しながら、相続税対策の一つとして年間の非課税枠を活用した生前贈与の方法をご提案しました。
また、贈与契約書の作成方法や手続きの流れについても説明し、継続的に進められるようサポートしました。
結果
資産状況を整理したことで将来の相続税の見通しを把握できるようになりました。
計画的な生前贈与を進めることで将来の税負担を軽減できる可能性が見え、相談者からは「資産の状況が整理できて安心しました」とご満足いただきました。
対応エリア
この事例は名古屋市内などで多くご相談いただいています。各エリアページをご覧ください。
事例③二次相続まで見据えた相続対策
不動産が多い家庭の資産整理
「将来、二度目の相続で子どもたちが困らないか心配でした。」
相談者
名古屋市港区 70代ご夫婦
ご相談の背景
相談者ご夫婦は自宅のほかに賃貸不動産や土地など複数の不動産を所有していました。
子どもは2人で将来は公平に財産を残したいと考えていましたが、不動産が多いためどのように分ければよいのか悩んでいました。
また、配偶者が亡くなった後の二次相続では相続税の負担が大きくなる可能性があると聞き、将来子どもたちが困らないよう早めに準備しておきたいと考え相談に来られました。
弊社のサポート
まず現在の資産状況を整理し、一次相続と二次相続それぞれの相続税の試算を行いました。
その結果をもとに、不動産の分割方法や生前対策について複数のパターンを比較しながら検討しました。
また将来の手続きが円滑に進むよう、遺言書作成や資産整理の進め方について具体的なアドバイスを行いました。
結果
一次相続だけでなく二次相続まで見据えた対策を整理することができました。
将来の税負担や手続きの流れが明確になり、「家族の将来を考えた準備ができて安心しました」とのお言葉をいただきました。
対応エリア
この事例は名古屋市内などで多くご相談いただいています。各エリアページをご覧ください。
事例④生命保険を活用した相続対策
納税資金と家族の安心を確保する準備
「相続税の支払いで子どもたちが困らないか心配でした。」
相談者
名古屋市南区 60代男性
ご相談の背景
相談者は自宅のほか賃貸不動産を複数所有しており、将来の相続税負担について心配していました。
相続財産の多くが不動産であるため、相続が発生した際に子どもたちが納税資金をすぐに用意できるのか不安を感じていました。
財産を売却せずに相続税を支払う方法があるのか、また家族に負担をかけない相続対策ができるのかを知りたいと考え、相談に来られました。
弊社のサポート
まず所有している不動産や預貯金などの資産状況を整理し、相続税の概算を試算しました。
その結果をもとに、相続税の納税資金対策の一つとして生命保険の活用をご提案しました。
生命保険は受取人固有の財産として受け取れるため、納税資金の確保に役立つ可能性があることを説明しました。
また、ご家族の状況や将来の資金計画を踏まえながら、相続対策としての考え方を整理しました。
結果
生命保険を活用した納税資金対策の考え方を整理することができ、相続発生時の資金面の不安が軽減されました。
相談者からは「子どもたちが相続税の支払いで困らないよう準備できそうで安心しました」とのお言葉をいただきました。
対応エリア
この事例は名古屋市内などで多くご相談いただいています。各エリアページをご覧ください。
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